रायबरेली के बैंक ऑफ बड़ौदा में 9 करोड़ का फर्जीवाड़ा, कैसे सैलरी के जाली डॉक्यूमेंट्स से लिया लोन? 48 लोगों पर FIR

उत्तर प्रदेश के रायबरेली में बैंक ऑफ बड़ौदा की मेन ब्रांच से फर्जी डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल करके 9 करोड़ रुपये का लोन लेने का मामला सामने आया है। चीफ मैनेजर की शिकायत के आधार पर 48 एप्लिकेंट्स के खिलाफ FIR दर्ज की गई है। पुलिस जांच में बैंक कर्मचारियों की भूमिका की भी जांच की जा रही है। रिपोर्ट्स के मुताबिक, बैंक ऑफ बड़ौदा ब्रांच से फर्जी डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल करके 9 करोड़ रुपये का लोन लिया गया था।

मामला सामने आने के बाद चीफ मैनेजर मुकेश ने सोमवार देर शाम सदर थाना में 48 लोन एप्लिकेंट्स के खिलाफ FIR दर्ज कराई। जिस आसानी से फर्जी डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल करके बैंक से लोन लिया गया, उससे शक है कि इस स्कैम में बैंक के अधिकारी और कर्मचारी शामिल हो सकते हैं।

शहर के तारा नगर जेल रोड के रहने वाले और बैंक ऑफ बड़ौदा के चीफ मैनेजर मुकेश के मुताबिक, एप्लिकेंट्स और कर्ज लेने वालों ने अपनी पहचान छिपाकर और गलत पहचान बताकर 48 अकाउंट्स में धोखाधड़ी से पर्सनल लोन लिया। माना जा रहा है कि यह फ्रॉड 2024 और 2025 में हुआ था।

बैंक ऑफ बड़ौदा के रीजनल ऑफिस की अंडरकवर जांच में इस फ्रॉड का पता चला। जब मामला सुपरिटेंडेंट ऑफ पुलिस डॉ. यशवीर सिंह तक पहुंचा, तो उन्होंने पुलिस को FIR दर्ज कर कार्रवाई करने का आदेश दिया। पुलिस के मुताबिक, 48 लोगों ने फर्जी डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल करके बैंक से ₹9,250,000 का लोन लिया था। जांच सदर थाने में तैनात इंस्पेक्टर जितेंद्र कुमार सिंह को सौंपी गई है।

इस बीच, CO अरुण कुमार नौहर ने बताया कि रायबरेली में बैंक ऑफ बड़ौदा की मेन ब्रांच से लोन लेने के लिए फर्जी डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल किया गया था। चीफ मैनेजर की शिकायत के आधार पर सदर थाने में FIR दर्ज कर ली गई है। जांच जारी है। नामजद आरोपियों के साथ-साथ इस पूरी स्कीम में शामिल लोगों पर भी कार्रवाई की जाएगी।

बैंक अधिकारी चुप रहे, जांच से फ्रॉड के राज खुलेंगे।

रायबरेली में बैंक ऑफ़ बड़ौदा की मेन ब्रांच ने जिस तरह से लोन में धोखाधड़ी का खुलासा किया है, उससे हड़कंप मच गया है। बैंक अधिकारियों ने पूरे मामले पर चुप्पी साध रखी है। वे पूरी घटना पर कुछ भी कहने को तैयार नहीं हैं। इसलिए, पुलिस जांच में इस धोखाधड़ी के पीछे के राज खुलेंगे। शुरुआती जांच में पुलिस यह पता लगाने की कोशिश कर रही है कि फर्जी कागज़ात का इस्तेमाल करके लोन कैसे दिया गया। बैंक लोन देने से पहले पूरी जांच-पड़ताल करता है। यह लापरवाही क्यों हुई? इसके पीछे अधिकारियों और कर्मचारियों का क्या मकसद था?

इस बैंक से लोन कैसे मिलता है?

अगर कोई अधिकारी या कर्मचारी बैंक से पर्सनल लोन लेना चाहता है, तो उसे संबंधित डिपार्टमेंट की मंज़ूरी चाहिए होती है। सैलरी सर्टिफिकेट चाहिए होता है। बैंक एक लिखित एग्रीमेंट देता है जिसमें लिखा होता है कि अगर लोन नहीं चुकाया गया तो लोन का पेमेंट PF अकाउंट से किया जाएगा। इसके अलावा, अगर कोई दूसरा व्यक्ति लोन लेना चाहता है, तो इंतखाब, खसरा, फोटो, KYC और दो गवाह जैसे कागज़ात बैंक में जमा करने होते हैं। इसके बाद ही उस व्यक्ति को लोन दिया जाता है।

"किसी की सहमति के बिना कोई फ्रॉड नहीं हो सकता।"

एक रिटायर्ड बैंक अधिकारी का कहना है कि लोन देने से पहले, बैंक कर्मचारी व्यक्ति के घर जाकर सर्वे करते हैं और ज़रूरी डॉक्यूमेंट्स को वेरिफ़ाई करते हैं। इसके बाद ही बैंक की तरफ़ से लोन दिया जाता है। हालाँकि, फ्रॉड तभी होता है जब इस प्रोसेस में बैंक कर्मचारी शामिल होते हैं। इसका मतलब है कि बैंक कर्मचारी घर नहीं जाते और आवेदक की पहचान नहीं देखते।

फंड भी बैंकों में लोन प्रोवाइडर बनकर काम कर रहे हैं। चूँकि बैंक कर्मचारियों को सभी डॉक्यूमेंट्स पर साइन करने होते हैं, इसलिए उनकी सहमति के बिना लोन फ्रॉड नहीं हो सकता। जाँच से पता चलेगा कि फ्रॉड में किन डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल किया गया था। कुछ साल पहले प्रयागराज में भी ऐसा ही फ्रॉड हुआ था।