IDFC बैंक में ₹590 करोड़ का तगड़ा स्कैम! कहीं खतरे में तो नहीं आपकी भी खून-पसीने की कमाई ? यहाँ जाने विस्तार से 

प्राइवेट लेंडर IDFC फर्स्ट बैंक ने बताया है कि उसकी चंडीगढ़ ब्रांच के कुछ कर्मचारियों ने हरियाणा राज्य सरकार के अकाउंट में बिना इजाज़त के ट्रांज़ैक्शन किए, जिससे डिपॉज़िट बैलेंस में लगभग ₹590 करोड़ का फ़र्क आ गया। जब ऐसी स्थिति होती है, तो उस ब्रांच के कई कस्टमर इस बात को लेकर परेशान हो जाते हैं कि उनके डिपॉज़िट का क्या होगा। क्या वे अपना पैसा निकाल सकते हैं? अगर हाँ, तो कितना? आइए IDFC फर्स्ट बैंक केस को देखते हैं, क्या लेंडर ने अकाउंट होल्डर के डिपॉज़िट के बारे में कोई कमेंट किया है, इस मामले पर रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया (RBI) का क्या रुख है, और उनके बैंक डिपॉज़िट के बारे में उनके क्या कंज्यूमर अधिकार हैं।

IDFC फर्स्ट बैंक का केस क्या है?

IDFC फर्स्ट बैंक ने BSE को अपनी फाइलिंग में बताया कि शुरुआती इंटरनल असेसमेंट (हरियाणा सरकार के एक खास डिपार्टमेंट से कम्युनिकेशन के बाद) के आधार पर, बैंक ने चंडीगढ़ की एक खास ब्रांच में कुछ कर्मचारियों द्वारा बिना इजाज़त और धोखाधड़ी वाली एक्टिविटीज़ से जुड़ी एक घटना की पहचान की थी। बैंक ने कहा कि इस घटना में दूसरे लोग/एंटिटी/काउंटरपार्टी भी शामिल हो सकते हैं।

बैंक के मुताबिक, मामले की डिटेल्स इस तरह हैं:

बैंक को हरियाणा सरकार के एक खास डिपार्टमेंट से अपना अकाउंट बंद करने और दूसरे बैंक में फंड ट्रांसफर करने की रिक्वेस्ट मिली। इस प्रोसेस के दौरान, बताई गई रकम और अकाउंट में बैलेंस के बीच कुछ अंतर देखा गया। 18 फरवरी, 2026 से, हरियाणा सरकार की कुछ दूसरी एंटिटीज़ ने अपने-अपने अकाउंट्स के बारे में बैंक से कॉन्टैक्ट किया। इस प्रोसेस के दौरान, अकाउंट बैलेंस और बैंक में अकाउंट रखने वाली हरियाणा सरकार की इन एंटिटीज़ द्वारा बताए गए बैलेंस के बीच अंतर देखा गया।

IDFC फर्स्ट के मुताबिक, बैंक कर्मचारियों और बाहरी पार्टियों की मिलीभगत से हरियाणा सरकार के अकाउंट्स से जुड़े ₹590 करोड़ का फ्रॉड किया गया। यह मामला एक यूनिट और एक कस्टमर ग्रुप तक लिमिटेड था और चंडीगढ़ ब्रांच के दूसरे कस्टमर्स तक नहीं फैला था। यह सिस्टमिक रिपोर्टिंग एरर का मामला नहीं है।

हरियाणा सरकार ने अगले ऑर्डर तक तुरंत प्रभाव से IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को सरकारी बिजनेस के लिए डी-एम्पेनल्ड कर दिया है। PTI ने बताया कि इन इंस्टीट्यूशन के ज़रिए कोई भी सरकारी फंड पार्क, जमा, इन्वेस्ट या ट्रांज़ैक्शन नहीं किया जाएगा।

IDFC फर्स्ट बैंक केस में कितने पैसे का मिलान किया जा रहा है?
चंडीगढ़ बैंक ब्रांच में पहचाने गए अकाउंट्स में कुल लगभग ₹590 करोड़ का मिलान किया जा रहा है। IDFC फर्स्ट बैंक ने कहा कि उसने जांच शुरू कर दी है और कानूनी और डिसिप्लिनरी एक्शन के ज़रिए पैसे रिकवर करने का प्लान बना रहा है।

IDFC फर्स्ट बैंक केस पर RBI ने क्या कहा?
फाइनेंस मिनिस्टर निर्मला सीतारमण के साथ एक जॉइंट प्रेस कॉन्फ्रेंस में, RBI गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​ने IDFC फर्स्ट बैंक मामले के बारे में कहा कि वे डेवलपमेंट पर नज़र रख रहे हैं और सिस्टम से जुड़ा कोई इशू नहीं है।

IDFC फर्स्ट कस्टमर्स के डिपॉजिट का क्या हो सकता है?
हालांकि IDFC फर्स्ट बैंक ने अभी तक यह नहीं बताया है कि उसके ब्रांच कस्टमर्स के डिपॉजिट का क्या होगा, लेकिन जनरल गाइडलाइंस के मुताबिक, सभी बैंक डिपॉजिट कुछ लिमिट और शर्तों के साथ डिपॉजिट इंश्योरेंस एंड क्रेडिट गारंटी कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया (DICGC) इंश्योरेंस स्कीम के तहत आते हैं। DICGC स्कीम के तहत, बैंक के फेल होने, लिक्विडेशन या मर्जर की स्थिति में, हर बैंक के हर डिपॉजिटर को ज़्यादा से ज़्यादा ₹5 लाख (मूलधन और ब्याज मिलाकर) कवर किया जाता है। फिक्स्ड डिपॉजिट (FD), सेविंग्स अकाउंट, रेकरिंग डिपॉजिट (RD) और करंट अकाउंट सभी इंश्योरेंस के तहत कवर होते हैं।